Los clientes son los principales causantes del \u00e9xito de una empresa y los que permiten que \u00e9sta crezca. Pero, en algunas ocasiones podemos encontrar entre ellos personas con no tan buenas intenciones que pueden suponer una amenaza para tu compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n
\u201cUna de cada cinco empresas confes\u00f3 que su peor incidente vino de la mano de alguno de sus clientes y que tuvo un fuerte impacto financiero para la compa\u00f1\u00eda\u201d. (Ver fuente<\/a>) Aqu\u00ed entra en juego el KYC (Know Your Customer). Proceso que te permitir\u00e1 conocer a tus clientes y ver que son quienes dicen ser. Con WANNME, podr\u00e1s implementarlo en tu negocio hoy, y sentirte seguro para siempre.<\/p>\n Pero antes, si quieres saber qu\u00e9 es el KYC, c\u00f3mo funciona, qu\u00e9 beneficios ofrece, que instituciones tienen obligaci\u00f3n de aplicarlo, y toda la informaci\u00f3n que necesitas para proteger tu empresa, \u00a1sigue leyendo nuestro blog!<\/p>\n <\/p>\n El KYC es un proceso de verificaci\u00f3n por el que se permite recopilar, verificar y validar la informaci\u00f3n personal y financiera de los clientes. Su objetivo es garantizar la identidad real de los clientes y que las transacciones realizadas sean leg\u00edtimas y l\u00edcitas.<\/p>\n Este proceso de verificaci\u00f3n, aunque es relevante para cualquier industria, desempe\u00f1a un papel crucial dentro de las Fintech, debido a que supone un proceso cr\u00edtico de detecci\u00f3n de perfiles de riesgo y permite identificar si un cliente cumple o no con los requisitos legales de la empresa.<\/p>\n Un ejemplo ser\u00eda el momento en el que un cliente decide abrir una cuenta bancaria. Previo a ello, el banco realiza una serie de procesos KYC y, una vez creada, supervisa todos los movimientos para asegurar que estos cumplen con la regulaci\u00f3n.<\/p>\n <\/p>\n 1. Recopilaci\u00f3n y an\u00e1lisis de la informaci\u00f3n b\u00e1sica.<\/em> 2. Reconocimiento con biometr\u00eda facial<\/em> 3. Verificaci\u00f3n de la identidad<\/em> 4. Evaluaci\u00f3n de riesgos<\/em> 5. Monitoreo continuo de la informaci\u00f3n.<\/em> <\/p>\n KYC es un proceso de verificaci\u00f3n que se debe aplicar a cualquier industria, pero \u00bfqu\u00e9 entidades est\u00e1n obligadas a cumplir con los requisitos?<\/p>\n Es importante tener en cuenta que algunas empresas y entidades pueden estar sujetas a condiciones adicionales seg\u00fan su jurisdicci\u00f3n y el tipo de servicios que ofrecen. Cont\u00e1ctanos<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n \u00a1Descubrir los beneficios que aporta este proceso es igual de r\u00e1pido que la integraci\u00f3n de WANNME en tu negocio!<\/p>\n Simplificaci\u00f3n y Agilidad en la Verificaci\u00f3n KYC<\/strong>: Las propias empresas utilizan tecnolog\u00eda para simplificar y agilizar el proceso de verificaci\u00f3n KYC, reduciendo (o incluso eliminando) la documentaci\u00f3n f\u00edsica y contribuyendo a tiempos de espera m\u00e1s cortos.<\/p>\n Cumplimiento Normativo y Confianza del Cliente<\/strong>: La estrategia de verificaci\u00f3n KYC cumple con las regulaciones financieras y construye la confianza del cliente a trav\u00e9s de inversiones en tecnolog\u00edas que garantizan la seguridad y el cumplimiento normativo.<\/p>\n Experiencia del Cliente Mejorada<\/strong>: La verificaci\u00f3n KYC mejora la experiencia del cliente al simplificar la apertura de cuentas y el acceso a servicios financieros, reduciendo la fricci\u00f3n y fomentando relaciones duraderas basadas en confianza y conveniencia.<\/p>\n Seguridad y Protecci\u00f3n de Datos<\/strong>: La estrategia de verificaci\u00f3n KYC se enfoca en la seguridad y protecci\u00f3n de datos, protegiendo informaci\u00f3n personal de los clientes y previniendo el fraude mediante el cumplimiento de los m\u00e1s altos est\u00e1ndares de seguridad<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n \u00bfQu\u00e9 sucede si un cliente se niega a proporcionar la informaci\u00f3n requerida durante el proceso KYC?<\/strong><\/p>\n Realmente no hay consecuencias como tal, simplemente el cliente no podr\u00e1 utilizar ciertos servicios de la plataforma en cuesti\u00f3n, o directamente no podr\u00e1 completar el proceso de registro.<\/p>\n Por ejemplo, en plataformas de inversi\u00f3n\/trading (eToro, Binance…) una persona se puede registrar y acceder a ver toda la informaci\u00f3n de activos y opciones de inversi\u00f3n. Sin embargo, no va a poder ingresar dinero ni operar\/invertir hasta que no complete la verificaci\u00f3n KYC.<\/p>\n En Wannme, el primer paso del proceso de onboarding de un nuevo cliente supone darle de alta en nuestro portal con opci\u00f3n \u00fanicamente a subir los documentos e informaci\u00f3n requerida. Una vez completado, le damos acceso a todos los m\u00f3dulos y funciones contratadas.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1les son las sanciones por incumplimiento de los requisitos KYC?<\/strong><\/p>\n No existen sanciones directas. La consecuencia del incumplimiento de los requisitos KYC es que hasta que no se complete, no se podr\u00e1 acceder a determinados productos o servicios.<\/p>\n <\/p>\n Con tan s\u00f3lo un click, WANNME incorpora en tu negocio a tu aliado perfecto. Aquel que cumpliendo con la normativa RGPD, verifica los datos de tus clientes y te garantiza que solo tengas clientes reales. De esta forma adem\u00e1s de proteger la confidencialidad de tus clientes, crea una relaci\u00f3n de confianza y credibilidad entre ellos y tu empresa.<\/p>\n As\u00ed que, si buscas una soluci\u00f3n de pagos y cobros que te proteja \u00a1WANNME es tu elecci\u00f3n! Personalizando, flexibilizando y adaptando el proceso de principio a fin a la experiencia de pagos del cliente.<\/p>\n Despreoc\u00fapate del papeleo y de los procesos complejos, a trav\u00e9s de una sola API integra todo lo que tu empresa necesita. Ahora ya sabemos que, entre otras cosas, un sistema de verificaci\u00f3n como KYC que mantenga tu empresa a salvo no puede faltar.<\/p>\n <\/p>\n \u00a1S\u00edguenos en LinkedIn<\/a>!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
\nAnte esta situaci\u00f3n, las empresas necesitan de una protecci\u00f3n ante las amenazas que puedan surgir, que les permitan sentirse seguros.<\/p>\n\u00bfQu\u00e9 es KYC?<\/h2>\n
\u00bfC\u00f3mo funciona el servicio KYC?<\/h2>\n
Para cumplir con los requisitos KYC, las compa\u00f1\u00edas deben seguir el proceso de verificaci\u00f3n, el cual implica una serie de pasos clave que evidencien su identidad:<\/span><\/h3>\n
\nLos clientes deber\u00e1n presentar documentos o pruebas con las que identificarse para su verificaci\u00f3n.
\nEn el caso de personas pol\u00edticamente expuestas, por ejemplo, como podr\u00eda ser cualquier personalidad influyente o destacada con una funci\u00f3n p\u00fablica importante, deber\u00e1n confirmarlo y acreditarlo, ya que debido a su posici\u00f3n se considera que podr\u00edan estar m\u00e1s expuestos a sobornos o corrupci\u00f3n.<\/p>\n
\nEn algunos casos en los que la compa\u00f1\u00eda exige de una protecci\u00f3n alta y un nivel de seguridad mayor, se requiere de una verificaci\u00f3n a trav\u00e9s de biometr\u00eda facial.<\/p>\n
\nA continuaci\u00f3n, se verifica la autenticidad de los documentos presentados y la veracidad de la informaci\u00f3n proporcionada. Estos documentos, permiten no s\u00f3lo verificar la identidad de los clientes, sino que tambi\u00e9n permite protegerlos de posibles suplantaciones.<\/p>\n
\nPara ofrecer un servicio seguro, se eval\u00faa el riesgo asociado a cada cuenta. Esto ayuda a poder implementar medidas adicionales de seguridad en aquellas cuentas que puedan presentar riesgos.<\/p>\n
\nEl KYC no es un proceso de un momento \u00fanico, sino que debe actualizarse peri\u00f3dicamente para mantener la informaci\u00f3n al d\u00eda.<\/p>\n\u00bfQui\u00e9n est\u00e1 obligado a cumplir con los requisitos KYC?<\/h3>\n
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Beneficios del Know Your Customer<\/h2>\n
Preguntas Frecuentes (FAQs)<\/h2>\n
KYC en WANNME<\/h2>\n